miércoles, 24 de diciembre de 2014

Cartera global para 2015

Esta cartera como pueden ver consta de cuatro fondos, la intención es tener dos de renta fija muy flexible y dos de renta variable global. Dos fondos están en USD (dólares USA) y otros dos en EUR (Euro), de tal manera que diversificamos divisa.
Pondríamos 10.000€ en cada fondo a 1 de enero de 2015, se puede rebalancear cada trimestre, cada semestre o a final de año, dado que es una cartera modelo vamos a seguir la rentablidad desde inicio de año sin realizar movimientos.

Cartera global RF-RV:
Natixis Loomis Sayles Multisector - IE00B6150V66 (Renta Fija Flexible USD)
M&G Optimal Income - GB00B1VMCY93 (Mixto Defensivo - Renta Fija Flexible EUR)
Robeco Global Premium Equities - LU0203975437 (Renta Variable Global EUR)
Pictet Global Megatrend Selection - LU0386859887 (Renta Variable Global USD)

La comparativa de los fondos se puede consultar en este enlace:

Información completa del artículo en este enlace

Nota: Ninguno de los fondos por separado o las carteras propuestas representan una recomendación de inversión, Es responsabilidad de cada inversor seleccionar los activos que más se adapten a su perfil, siendo el contenido de este artículo únicamente un ejemplo de como crear una cartera de inversión compensada.

Cartera de fondos mixtos para 2015

Esta cartera contiene 5 fondos con la misma ponderación, dando libertad a los gestores para seleccionar el peso en renta fija, renta variable, posicionarse en liquidez o utilizar otras herramientas para proteger la rentabilidad en caso de caídas.
Sería una cartera para gestionar pasivamente, aportar a inicio de año y mirar su evolución una vez al mes.
Se puede rebalancear si se desea entre fondos, o se puede ir aportando periódicamente si se disponen de rentas regularmente.
Para este ejemplo, pondríamos 10.000€ en cada fondo a 1 de enero de 2015 y veremos a lo largo del año como se desenvuelven.

Cartera fondos mixtos flexibles:
Invesco Pan European High Income - LU0243957742
DWS Concept Kaldemorgen - LU0599946893
Wertefinder - ES0173323009
Cartesio Y - ES0182527038
Cartesio X - ES0116567035

La comparativa de los fondos se puede consultar en este enlace:
Información completa del artículo en este enlace

Nota: Ninguno de los fondos por separado o las carteras propuestas representan una recomendación de inversión, Es responsabilidad de cada inversor seleccionar los activos que más se adapten a su perfil, siendo el contenido de este artículo únicamente un ejemplo de como crear una cartera de inversión compensada.